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相信近日来有很多华人都有收到BBVA银行的信,要求当事人在90天内提交指定材料,否则账户就要被封。这个信件的标题为”Aviso importante: Documentación necesaria”, 里面要求用户提供一个叫”Declaración de actividad económica” 的文件(中文翻译为经济活动声明)。今天西法网就跟大家讲解一下,遇到这种情况如何解决。《西法网》版权 其实银行账号被封的情况由来已久。主要是因为西班牙开始执行《反洗黑钱法》,要求银行严查所有用户的资金往来以及来历不明的收入。封账户情况几年前就有,只是因为近年来,部分外国人在西班牙牵涉一些洗黑钱行为,所以华人的账户就首当其冲。《西法网》版权 而这次BBVA银行的批量信件,要求用户提供文件(目前看来主要是针对外国人的账户),就是为了确认这些账户没有涉嫌非法活动。其实银行的目的很简单,只要当事人证明自己居住在西班牙,有西班牙的合法居留以及收入存入的金钱来至于合法收入就可以。根据上述所说,用户为避免封号,应该去自己的开户行沟通,提供以下材料: -正本居留。很多情况账户被封是因为用户的身份没有被确认,或者说之前提交的居留证件已经过期。如果用户近期来换过居留,那么收入封号提醒是正常的。大多情况去提交一下新的居留卡就可以了。 -此外,如果之前开户时,银行没有用户的一些经济资料,或者说这些资料已经过时,那么用户需要再一次提交一下。经济资料无非就是可以证明用户的收入来源,比如说工作合同,RENTA,季度税单子,036登记表格等。提交这些文件主要是为了证明用户从事什么经济活动,是自己打工还是开公司。有这些一系列的文件再去跟银行沟通就好多。《西法网》版权 -如果说用户没有从事什么经济活动,比如说学生居留,那么可以参考这篇文章:留学生银行账户被冻结要怎么做? 如果说用户尝试了跟银行沟通还不行的话,那么可以向银行内部投诉。法律规定,所有银行都必须有专门受理用户投诉的部门。大家应该在银行柜台索要投诉纸 (“hoja de reclamación”)。目前我国大使馆正在收集各地同胞的投诉纸,以便帮助同胞处理银行账户问题。大家可以把填好的投诉纸发到大使馆的邮箱:consuladochino@163.com 注:银行工作人员有义务在投诉纸上签名或者盖章,表示他们了解了投诉的内容。如果对方无理由拒不签名或者盖章,可以请求警方介入处理。 此外,如果说银行不予理睬用户的个人投诉,那么之后可以向西班牙中央银行投诉。《西法网》版权 不管怎么样,就算是封账户,银行是没有权利冻结用户的资金,不让用户取现。这种行为属于非法占有。当然,如果银行是按照政府部门的命令,怀疑当事人有非法行为,那么是可以扣押存款的。 温馨提示:关注《西法网》微信公众号 回复 (银行账户)可以快速查找法律信息。BBVA银行封账户提醒《西法网》版权
如何避免账户被封?《西法网》版权
银行不愿意解封账户怎么办?《西法网》版权
我的bankia6月被封到现在,没错去银行一直叫我等电话,还说是税务局要求,但是他们也不让我交任何文件,就是让我等电话,我打电话给bankia客服,他们又说我银行是正常的,要我去办公室,我该咋办
投诉,或者换银行。
您好,我是非盈利居留,无工作,怎么提交经济证明呢?谢谢!
根据情况,可以提交国内的资料。主要还是看怎么跟银行工作人员沟通。
bbva封了账号,要了很多材料 我们提供了他们所要的所有材料。最后还是没有通知我们解冻,但是我们不再使用的两个星期后 扣了一个1200多的 interesea comision,说是之前银行扣费时比扣费时间迟了两天才凑足钱。是扣的这个利息。我该怎么办,可以取消吗?
1200的comision…这么高。找银行理论。不行投诉,打官司什么的。这种纠纷不能单方面说“取消”就行了。
你好请问我在银行被封之后无法扣费产生的滞纳金由谁负责呢我应该怎么办?
如果是银行无理冻结,可以向银行索赔。在我们的另外一篇文章就讲到索赔的办法。
你好请问我在银行被封之后无法扣费产生的滞纳金由谁负责呢我应该怎么办?
同Nieves问
现在很多银行都要求国内的收入证明。可以交之前申请居留时的收入证明试试。
你好 本人就是BBVA的账户 之前收到信件 也在90天之内提交所需要的材料了 但账户仍是被封了 。 上星期去指定的额办公室提交材料解冻,工作人员说24小时内会解冻。但账户仍是被冻状态,想问这种情况,我们接下来要怎么做呢?直接投诉?还是找相关的工作人员再确认?
先跟银行交涉看看能不能成功再投诉.
你好,我是非盈利居留,这样要提供国内收入证明吗?因为这边我什么都没有。