Bankia银行凭什么无理冻结华人账户？不让开户？

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Bankia 银行大规模冻结华人账号《西法网》版权

据统计，Bankia银行是西班牙第四大银行。从几年前西班牙开始执行《反洗黑钱法》的时候，很多银行都根据法律检查所有用户的资金往来以及账号主人的身份信息。由于近年来，部分外国人在西班牙牵涉到一些洗黑钱行为，很多华人都受到了影响。《西法网》版权

华人在Bankia的账户无理由被封的情况越来越多，开户头更是无从说起。尽管说冻结华人账户或者不让开户的银行不只是Bankia一个，其他银行完全没有像Bankia这么极端的全面封锁华人客户。就拿BBVA银行来说，它们有事先通知用户，要求提供一系列文件，只要文件齐全就会解冻，虽然说有时候会麻烦一点。《西法网》版权

Bankia 银行是西班牙国有企业？

是的。Bankia银行原本是由西班牙多个小银行合并组成的，其中包括较有名的Bancaja 跟 Caja Madrid。由于经济危机，早在2012年银行面临倒闭被国家收购了。尽管西班牙政府有意再把它私有化，目前为止西班牙政府还持有Bankia超过半数以上的股份。 所以就目前来说，Bankia算是地地道道的国有企业了。《西法网》版权

也正因为如此，由于Bankia直接受西班牙政府管理，在执行法律起来，相比其他私有银行要严格很多。毕竟要打带头作用嘛。尽管如此，Bankia 无理由冻结华人账户的行为实在说不通。

首先，银行的确是有责任防止洗黑钱等经济犯罪行为，不过只要用户提交相关的收入证明跟自己的个人所得税单子，证明自己的收入是合法的，并且有交足税，是可以解封的。可是，Bankia的做法是打着不管什么情况，一律冻结华人的账户。而且很多情况都是毫无生息的，直接冻结了。上门说理，带足材料也不见得可以解封。《西法网》版权

先前就有网友在我们的《西法问答》中说到，现在Bankia 也全面的拒绝给中国人开账号。上门开户就直接拒绝，也不说任何理由。这种做法真是太可恶了，有针对的嫌疑。就算是当事人带足材料，也无法开户。理由就是：没有。《西法网》版权

面对这种情况，大家可以向银行索要投诉纸 (“hoja de reclamación) 进行投诉。其实个别投诉的影响力有限，银行通常都不会理会的。其实就这种情况，已经属于国籍歧视了，有华人想较真的话，可以尝试告到法院，强制让Bankia 更正歧视行为。目前我国大使馆正在收集各地同胞的投诉纸，以便帮助同胞处理银行账户问题。大家可以把填好的投诉纸发到大使馆的邮箱：consuladochino@163.com

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